基金评级机构是什么?有哪些重要的基金评级机构?

基金投资知识 | 发布于2021-09-19

 前面曾提到基金评级机构对基金公司的评级,其实基金评级机构的主要业务 是针对基金产品进行评级。 

基金评级机构是向投资者以及社会公众提供基金相关资料与数据的服务机构, 其中的研究部门出具的基金排行榜和业绩评级是其主要产品。例如中国银河证券 基金研究中心、晨星基金评级、理柏基金中心和惠誉基金评级等。 

晨星资讯有限公司成立于2003年2月20日,是美国晨星公司在国内设立的 子公司。而美国晨星为投资者提供专业的财经资讯、基金及股票的分析和评级, 以及方便、实用、功能卓著的分析应用软件工具,是目前美国最主要的投资研究 机构之一和国际基金评级的权威机构。 

国内的晨星网作为一家第三方基金评价机构满足了以下5个基本条件。 

独立于基金公司∶是指基金评价机构所提供的信息不能受任何机构及个人 利益和意志的影响。如果评价结果不能充分保证其独立性,其评价结果的市场公信力将受到影响,甚至动摇整个基金评价行业的公信力,从而影响行业的发展。

 评级的公正性∶基金评价机构及其产品的公正性是其获得市场认可的基础。 公正性包括基金评价产品实质上的公正性和形式上的公正性。 

收集和处理数据的能力∶基金评价是一个数据处理的过程,需要以庞大的数据库为基础,按照一定的规则,即基金评价指标体系,进行数据处理。

该数据处理规则的确定和完善,需要强大的理论和市场研究来支持。  

资金实力∶基金评价系统的建立和维护、基金评价产品推出之初的推广和 宣传,都需要一定的人力、物力和财力的投入,通常需要在基金评价产品具有比较广泛的市场影响力和公信力后才能逐渐产生经济效益,因此需要强大的资金实力作为后盾。 

有效的营销渠道∶除保证基金评价指标体系的科学、公正之外,成功的市 场推广也是基金评价产品取得商业成功的重要保障、而通畅的信息发布渠 道和灵活多样的推广方式是基金评价产品商业推广的基础。 

星是基金评级的创新者,在评价基金的多个方面,晨星的产品和方法已经成为业内的行业标准,比如晨星评级、投资风格箱和分类评级等。这些工具不但 专业,而且简单易用,可以帮助投资者做出明智的投资决策。 

晨星网与国内其他基金评级机构相比,其特点以及优势就在于坚持对证券和 资产的基本面进行分析,对基金和保险产品的分析将追溯至其投资组合的具体证券品种,甚至会具体到基金持有的某一只个股。

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Tags: 中国银河
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