基金的募集包括哪些具体的程序步骤?

基金投资知识 | 发布于2021-09-15

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、 发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般经过申请、核准、发售和基金 合同生效4个步骤。 

1.基金募集申请 

我国基金管理人进行基金的募集,必须根据《证券投资基金法》的有关规定, 向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括募集基金的申 请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等。  

2.基金募集申请的核准 

中国证监会在受理基金募集申请之日起6个月内必须做出核准或不予核准的 决定,基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。 

3.基金份额的发售 

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金 的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期限不得超过3个月;基金管理 人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件; 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前任何人不得 动用。 

4.基金合同生效

基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80??上、基金份额持有人不少于200人的要求。 开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元 人民币、基金份额持有人不少于200 人的要求。

基金管理人应当自募集期限届满 之日起10日内聘请法定验资机构验资,并自收到验资报告起10日内,向中国证 监会提交备案申请和验资报告,办理基金的备案手续。 

中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日 内予以书面确认;自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效,基金管理人应当在收到证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。 

基金募集期限届满时因不满足有关募集要求而导致基金募集失败的,基金管理人应承担以下责任。 

以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。  

在基金募集期限届满后30日内返还投资已缴纳的款项,并加计银行同期 存款利息。 新基金的发行会涉及基金的募集期,而老基金进行更名时,则不会再进行募集, 常见的有股票基金更名为混合基金。 

在股票市场不景气的时候,多数股基更名为混合基金,但背后的原因更多是基金公司想要更简易、便捷地符合新基金管理运行办法的要求,并不代表基金公司完全放弃了股票基金这一类型。 混合基金的仓位限制较低,在单边下跌的市场中更能躲避风险,但对基金经 理的要求同样很高。因为操作这类基金必须对市场走势进行谨慎的把握,否则很容易跑输其他基金。  

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