基金的基本面变化包括哪些部分?调整基金组合需注意哪些事项?

基金投资知识 | 发布于2021-09-25

在投资者持有基金组合的过程中,手中基金的基本面会随着市场和政策等因素的变化而变化,这些基本面的变化,会影响到基金组合的收益高低,因此投资需要对手中的基金保持关注。

投资基金后,基金公司多会通过短信或其他方式向投资者发送基金相关信息,投资者要注意查看。 基金的基本面变化,主要有投资风格、基金经理、基金规模和基金排名等方面的变化,具体如下。

 投资风格;基金的投资风格会随着市场的变化而变化,原本基金资产中大盘蓝筹股占比大的基金,可能在中小创股票的快速上涨中,对基金持仓进行积极调仓,将大盘蓝筹股换成小盘成长股,基金的投资风格也因此而发生变化。 

基金经理∶基金的基金经理变化是常有的事,虽然对于规模庞大、管理制度完善且研究能力强的基金公司而言,基金经理的变化不会对基金产生太大的影响,但那些实力不强的基金公司在这种情况下往往会产生巨变。 

基金规模∶如果一只基金的业绩长期保持优秀,就会有投资者不断地买入持有,基金的规模会不断增长。基金规模的变化,会让基金的管理人转变投资风格,造成基金的基本面变化。 

基金排名∶基金的排名是其业绩在同类基金中表现的反映。如果基金排名大幅下降,表明该基金在一段时间内的投资运作相当失败,无法适应市场变化。   

根据实际情况调整基金组合很有必要,但在调整基金组合中需要注意以下3个方面。 

不宜频繁调整∶基金作为一种间接投资工具,其费率比直接授资的股票要高出不少,所以过于频繁地调整基金组合,会让投资者的交易成本快速 增加。 

学会基金转换∶调整基金组合不一定只能进行申购和赎回操作,还可以利用基金转换。基金转换的前提是基金组合中的几只基金同属于一家基金公司才可以进行,基金转换可以最大限度地降低投资者的交易成本。 

坚决执行止损∶对于业绩表现好的基金可以保持重视,对于业绩表现长期走坏的基金,要敢于割肉,用回笼的资金买入业绩好的基金,将亏损再赚回来。 

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