无限期型A类基金为什么会亏损呢?

基金投资知识 | 发布于2021-09-24

是投资就会存在风险,存在风险就意味着可能出现亏损。无限期型A类份额 的风险主要集中在两个方面。 

债券市场风险 在债券市场走熊的情况下,无限期型A类份额也难逃亏损。因为从利率的变 化趋势来看,是长期处于下降中的,国家政策的大方针是降准降息。

而我们知道 A类份额的约定收益率是一年定期存款利率 +3%右,如果一年定期存款利率下降,那么A类份额的收益自然下降。 

因此,在投资无限期 A类份额时,如果债券市场走弱,A类份额有出现短期 亏损的可能。

但投资者要知道的是,折价交易的无限期型A类份额不会长期保持 亏损,只要投资者中长期持有,就能获得比实际回报率更高的收益。 

股票市场风险对于即将触发向下不定期折算和在同涨同跌临界值附近的无限期型 A 类份额基金可能会面临这类风险。

在B类份额接近向下不定期折算临界值时,如果市场 大幅回升,这些具有不定期折算预期的A类份额价格可能会回调。 

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