什么是增长型、收入型和平衡型基金及其他特殊型基金?

基金投资知识 | 发布于2021-08-19

一. 了解增长型、收入型和平衡型基金

根据投资目标、风险和收益不同,可以将基金划分为增长型基金、收入型基金与平衡型基金。

增长型基金是以追求资本的长期增值为基本目标,较少考虑当期收入的问题,主要以具有良好增长潜力的公司股票为主,例如有较大升值空间的小公司股票或新兴产业公司的股票。这类基金很少分配红利,而是将投资所得收益进行再投资,实现资本增值的最大化。

收入型基金是以追求当期收入为目的的基金。主要以大盘蓝筹股、公司债、可转让大额定期存单等收入稳定的有价证券为投资对象。

平衡型基金的目标介于增长型基金与收入型基金之间,既注重资本增值又注重当期收入的基金。在投资对象方面,平衡型基金选择一些兼顾成长性和收益性的股票和债券。

不同的投资目标,会带来不同的投资风险与投资收益。以上三类基金的特点如图1-10所示。

什么是增长型、收入型和平衡型基金及其他特殊型基金?

二.其他特殊型基金

基金还可以按照募集方式的不同,分为公募基金与私募基金。其中公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金;私募基金是指采取非公开方式,面向特定投资者募集发售的一类基金。

根据基金的资金来源和用途不同,还可以将基金分为在岸基金和离岸基金。其中在岸基金是指本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金;离岸基金是指一国的证券投资基金组织在国外发售基金份额,并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的一类基金。

下面对基金中一些特殊的类型进行介绍,具体内容如图1-11所示。

什么是增长型、收入型和平衡型基金及其他特殊型基金?

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Tags: 投资基金
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