基金管理公司包括哪些主要业务?有哪些工作内容?

基金投资知识 | 发布于2021-10-22

随着基金行业的发展,基金管理公司的发展呈现出向综合资产管理机构发展的趋势。目前,基金管理公司的主要业务如下。

(一)证券投资基金业务

1.基金募集与销售

依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利,能否将基金成功推向市场并不断扩大基金财产规模,对基金管理公司的经营有着重要意义。基金管理公司必须在市场调研的基础上进行基金产品的开发,围绕客户需求来开发设计基金产品。

2.基金的投资管理

投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。努力为投资者提供与市场上同类产品相比具有竞争力的投资回报,是基金管理公司工作的重中之重。

3.基金运营服务

基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障,它通常包括基金注册登记、

核算与估值、基金清算和信息披露等业务。

(二)特定资产管理业务

特定资产管理业务,又称"专户理财业务",指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由商业银行担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的活动。

特定资产管理业务于2008年向基金管理公司开放,使基金公司在向综合资产管理机构转变方面迈出一大步。特定资产管理业务的开展,有利于基金管理公司为高净值客户提供"量体裁衣"式理财服务,也有利于基金管理公司收入来源的多元化。

2012年11月1日起新修订施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》,对基金管理公司特定客户资产管理业务进行了全面规范。

为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币;为多个客户办理特定资产管理业务的,每个客户委托资产不低于100万元人民币。

基金管理公司申请特定客户资产管理业务的基本条件为∶

(1)经营行为规范且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改,没有因违法违规行为正在被监管机构调查;

(2)已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务;

(3)已经就防范利益输送、违规承诺收益或者承担损失、不正当竞争等行为制定了有效的业务规则和措施;

(4)已经建立公平交易管理制度,明确了公平交易的原则、内容以及实现公平交易的具体措施;

(5)已经建立有效的投资监控制度和报告制度,能够及时发现异常交易行为;

(6)中国证监会根据审慎监管原则确定的其他条件。

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