证券投资基金分类的目的是什么呢?

基金投资知识 | 发布于2021-10-18

对基金投资者而言,基金数量越来越多,投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握,有助于投资者做出正确的投资选择与比较。

对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言,基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言,明确基金的类别特征,将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

科学合理的基金分类至关重要,但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。基金行业要不断创新才能满足投资者的需要。2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中,首次将我国基金的类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。

根据基金的资金来源和用途的不同,可以将基金分为在岸基金和离岸基金在岸基金,是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。

离岸基金,是指一国的证券基金组织在他国发行证券投资基金份额。并将慕集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

系列基金又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。系列基金中的各子基金,具有完全独立的法律地位。

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Tags: 投资基金
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