凯恩斯:南非新冠毒株大量突变,搅动全球股市,收款方式突变,第三方支付和数字人民币迎新机遇

名家观点 | 发布于2021-11-26

编者按:本文来自微信公众号“凯恩斯”,飞鲸投研经授权发布。

据媒体报道,南非发现变异病毒大量突变,全球金融市场普遍担忧这个新的变种可能会导致新冠疫苗进一步失效。这个消息烈度有多大?很多人看新闻,往往会忽视要点,越是关键的新闻越可能很短,但信息量往往很大。比如今天日经225就跌了接近3%,港股也跳空下挫。海外投资人对于此消息极度敏感,总是跌不下去的能源价格,也一起跳水,黄金表现略强。整体有山雨欲来风满楼的架势。

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但A股市场呢?几乎没有变化。很好理解,我们抗疫主要的方式就是清零,老百姓也十分有信心,哪里病毒起来了,摁下去就是了。所以我们只是零星病例,生产生活继续,无论国外如何变化,即使明年病毒还在全球肆虐,国内也不会有太大变化,无非是零星区域性隔离。而国外没有那么好的病毒管控能力,虽然很多国家当前宣布与病毒共存,但真的要是变异毒株强劲,辉瑞疫苗、默沙东抗病毒药都没有用,那2022年,美帝家都没有余粮了。

所以,即使非洲新毒株突破屏障,中国经济也不会有问题,经济没有问题,股市的问题也完全可控。但有一点要注意,A股当前分为科技板块和周期板块,其中周期板块是追随全球大宗商品价格,有可能届时需求收缩,通胀反转也说不定。所以在A股投资中,投资人还是倾向于创业板和科创板。

当然,当前仅仅是一个威胁,资本市场有可能是过度反应,疫苗对变异毒株保护率如何,是否有效,抗病毒药是否有效的临床还缺乏案例佐证,谁也不知道是否真的比德尔塔破坏性更大,所以预期下周全球市场就能从恐慌中解脱出来,但无论是新冠疫苗,还是治疗新冠药物,都是需要继续研发。

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在板块方面,我们谈一谈今天突然崛起的第三方支付。由头是官方媒体报道,明年3月1日开始,微信、支付宝个人收款码不能用于经营收款。当然,之后马上有官方媒体开始解读说是误读。但实际上,这里主要涉及的是支付宝和微信支付的静态收款码。静态码在正规经营中本身就在减少,但是如果你去菜市场,放在摊贩面前的二维码很多都是静态码。相对于静态码的就是动态码,隔一段时间动态码会刷新,老码会失效。所以静态码对于小经营者是有一定影响的,涉及的必定不是正规的商家,而是不正规的商贩。比如刷卡,刷码工具,聚合码等等收单工具是要收费的,而小商贩不想被收费,所以这个政策利好线下第三方支付。

截止2021年5月13日,全国第三方支付牌照总计229张。除去支付宝、微信支付和银联等,当前线下第三方支付上市企业包括:百富环球(港股)、新大陆新国都、移卡(港股)、拉卡拉创识科技等。而在在线支付清算方面,大多数是一些初创公司,比如:易宝、快钱、银盛支付、中金支付等,这些企业未上市,适当关注。静态码不可远程支付,对于线上第三方支付也有一些影响,但相对影响更小。通过正规途径的远程转账,大多数人都不会用二维码。

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除此之外,对于第三方支付机构真正的利好来自两个层面:第一个层面是政策性合规,合规表面上看是第三方支付机构的利空,但当前第三方支付的大部分业务集中于互联网巨头和银联,所以合规如果可以重塑行业,则会带来利好,适者生存下,适应合规体系活下来的第三方支付公司可以获得更多市场份额。第二个层面是数字人民币。当前数字人民币和诸多场景在试点融合,未来和金融支付科技聚合的可能性是很大的。限制商家静态码收款,有可能打开线下第三方支付设备的市场空间。

总体上,第三方支付由于互联网巨头的挤压,当前情况并不是太好,但凡事,发展的眼光去看,如果政策的目标是压缩互联网巨头支付体系的份额,那么对其他第三方支付则是个好消息。

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