凯恩斯：9月机会在低估值蓝筹，莫使“金樽”空对月
本文来自微信公众号“凯恩斯”，贝壳投研经授权发布。
上证指数是已经牛市形态，收盘站稳3700点，虽然未突破春节前高点，但技术上已经突破了，尤其是周五低估值的金融板块一马当先，大象启动，3800点未必都能挡住，所以，我们预测中给出的3800-4000点应当今年就会见到。这莫不是又要给股市打“强心针”？猜想仅供参考。创业板指数在试图突破压力位，将破未破，相信还能东山再起。港股虽然上涨，技术面依然不好看，支撑在22000低点。但个人认为，花开可折直须折，莫使金樽空对月（牛头马嘴凑一对）。港股的个股一旦体现出买入价值，买就是了。不要苛求完美抄底，抄个差不多的底部就可以了。对于银行保险，最近金融科技用词在官方媒体有所回升，不仅如此，关于数字人民币的新闻也在增加，保不齐会爆发政策性利好，这里金融业的利好并不局限于宽松，也包括行业内部的一些变化。
对于券商直观的利好就是北交所，对于银行，金融科技上数字人民币可能重塑银行业。很多人说银行股很便宜，是价值投资，实际上单单从净资产收益率来看的确如此，从市盈率看也的确如此。但是不要忘记，银行业是做流动性生意的，其负债率普遍90%左右，而负债是和违约风险挂钩。所以，银行业的黄金期，是在经济复苏阶段，到了经济过热时期，投资人对于银行业就会保有一定的谨慎。因为搞不好，衰退期一年的亏损等同十年的利润。当然，我国不可能发生系统性风险，但我们是用这种极端可能性来说明，投资银行的投资人，关心的核心点不是市盈率，而是资产安全性和违约风险。
不过银行业如今依然有大看点，那就是数字人民币。当前银行业缺少线下突破口，现金和信用卡使用减少，对于银行来说是个利空，大家都在手机上点一点就能办完业务，尤其是支付宝和微信都可以满足大部分金融需求。线上，银行没有优势，流量都在互联网巨头，线下，银行没有客流，大家都求方便，手机在手银行我有。只有数字人民币才能让支付回归银行体系，这是银行的翻身机会。而从监管的角度来看，数字人民币肯定是更符合金融行业监管要求。当然，在数字人民币落地之前，保持谨慎乐观。数字人民币普及是否顺利？有些事，还是要看落地以后。如果数字人民币使用不够方便，如果数字人民币推出落地的进程受阻。一切在未成之时，我们只是做一个粗略的判断。今天另一个关注的板块是贵金属，黄金等贵金属我们之前曾做出精准判断，认为黄金期货从1041最低点翻倍后会遭遇阻力。记得纽约金前期最高到2089。金价高低点如此顺滑，搞不好是华尔街在操控。
而比特币，9月7日在萨尔瓦多宣布使用比特币的同一天暴跌，自从2020年华尔街开始介入比特币，这么顺滑的操作难免让人怀疑这是华尔街庄家的阴谋。不过，作为传统投资品黄金的投资逻辑还是比较清晰的。一般情况下，黄金的价格是美元的反向，如果出现战争，那么黄金和美元是全球经济的反向。但当前黄金亦可能是比特币的反向，因为同是全球地下财富流通的基础，有一定的竞争性。当前金价支撑是美元宽松，尚未出现其他的推动力，但金价属于不鸣则已一鸣惊人，但凡国际局势有个风吹草动，金价的表现会非常活跃。金融、黄金，莫使“金樽”空对月，金融黄金行情不能算好，但是并不至于看空，对于投资人，这些都是长期稳健保值的投资，尤其是对于高净值投资人，不用犹豫纠结他们潜在风险，积极参与，长期布局。对于习惯了翻倍的成长股的普通投资人，也许这些投资太过磨人，缺乏激情，但估值便宜总是硬道理，数字人民币对于银行业的利好已经呼之欲出了。
飞鲸投研从多维度分析，整理了一份《成长50》的名单，可以关注同名公众号："飞鲸投研"：feijingtouyan，进行领取（点击复制）
/阅读下一篇/
和众汇富：谁来帮我预测一下大盘？
脱水研报
-
聊下最近关于投资和生活的七点收获。文章较长，鸡汤较多，建议收藏加转发，方便分次食用、多次食用。 第一件事是，我们不要做消耗自己的事情。就比如说我们去玩抖音刷快
-
20世纪90年代之前的泸州老窖是中国浓香型白酒的“老大”，80年代末，老窖的产量是川酒六朵金花中其他五朵之和，其主打产品泸州大曲酒更是唯一蝉联五次国家名酒称号的
-
您知道小至手机电脑，大至北斗卫星，所有的芯片都是从沙子制成的吗？我们的生活早已被芯片包围，离开了芯片，我们将寸步难行。小小芯片如此神奇，只是听说还不够，贝壳投研
-
中国电信成立于2002年，拥有全球规模最大的宽带互联网络和技术领先的移动通信网络，具备为全球客户提供跨地域、全业务的综合信息服务能力和客户服务渠道体系，是领先的
-
公司前身是2005 年成立的浙江合盛化工有限公司，总部在浙江嘉兴，最早从事有机硅的生产和销售业务。2006 年公司成立黑河合盛，进入上游工业硅行业；2009 年
名家观点
-
一隐秀路大佬就是这波主多南天的主力，今天下午又再度拉回，从同花顺超级盘口看它从水下一路点火，要不是大盘太弱了大概率能走出地天，上次也是在一片绝望中隐秀路大佬引导
-
这一周的弱势，始于外资的大幅出逃，不过，周五的弱势，却怪不了人家，参考下北上资金，尽管深港通有一定流出，但也谈不上很大，沪港通更是流入的，所以，周五的弱，纯属于
-
以岭药业：这个票近期是一路小快步上行，到了今天终于是走了加速，明天溢价问题不大，但周四涨停也说明短线资金进来了，短期估计短线资金还会关注这里，明天预计冲高问题不
-
10月份已到了最后几天，三季报也进入到了最后的集中披露，而这个时候，就要注意下不及预期的雷股了。怎么规避不及预期的可能雷股？如果对个股基本面不是很了解，还真没什
-
第二段，就是11点之后，不管是中午前的强反击，还是午后的回落，以及随后的僵持，跟北上资金的节奏几乎完全同步了，这意味着，多空双方都选择了观望，然后，才有了北上资
热点题材
-
随着 Cerebrus 加入到Cadence广泛的数字产品系列中，Cadence现在可提供业界最先进的基于机器学习的数字全流程，从综合到实现和签核。这款新工具与
-
华创证券认为，供给增长放缓紧张态势凸显，氯碱行业开工率为84%，已达5年内最高。短期内继续抬升的阻碍主要是产地限电、环保督查等因素，可以释放的供应能力已不多。下
-
6月18日的国常会通过《人口与计划生育法〈修正草案〉》，决定提请全国人大常委会审议。国盛证券认为，放开三孩配套政策的重点发力方向包括“结得起、生得起、养得起”。
-
点评：通常而言，28nm被看作是半导体先进制程与成熟制程的分界线。该制程的产品广泛应用于新能源汽车、自动驾驶、家电、通信等领域。其中，特别值得关注的是，在自动驾
-
据Mysteel测算，如若根据文件要求的限产比例，预计产能利用率下降8.6%，日均影响铁水产量约增加1.37万吨。兴业证券邱祖学表示，在双碳目标及环保趋严的背景
最新资讯
-
2024年在人工智能、大模型、智能汽车等新兴应用驱动下，全球半导体行业呈现复苏态势。在这个时候，挖掘有潜力的行业和公司尤为重要，光刻领域无疑是最有潜力的领域，而
-
在小米、华为等汽车快速崛起下，特斯拉终于遭受到了压力。最新公布的财报看，特斯拉第一季度营收为213亿美元，同比下滑9%，其中汽车业务营收更是下滑了13%；公司实
-
业绩表现好的公司，市场也不吝啬给予关注，贵州茅台、宁德时代、阳光电源、山东黄金、传音控股等公司热度本来就高，有了业绩加持更加不得了。长虹美菱、微芯生物、万安科技
-
这次是华为PURA70系列，是2023年下半年Mate60系列强势回归后又一力作，不过更让人期待二季度要发布的华为折叠屏手机。4月23日，华为正式公布了折叠屏手
-
这几个月来，低空经济的热度可谓是居高不下。先是2023年12月，低空经济被确立为战略性新兴产业，有望成为新的经济增长点。后是2024年4月，亿航智能成为全球首个
